Получить налоговый вычет
Социальный налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается налоговая база по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ). Для получения налогового вычета физическое лицо должно подать в налоговый орган необходимый пакет документов. Налоговый вычет по программам страхования жизни — это возможность вернуть 13% от суммы, оплаченной по долгосрочным договорам страхования жизни (но не более 15 600 рублей в год).
Как работает налоговый вычет на примере программы «ЗащитаЖизни»
| Налоговый вычет | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. | + 15 600 руб. |
| Ежегодный взнос | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. |
| Налоговый вычет | + 46 800 руб. | + 46 800 руб. | + 46 800 руб. | + 15 600 руб. | ||||||
| Ежегодный взнос | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. | 125 600 руб. |
Ваша доходность дополнительно может составить до 156 000 руб.
Через личный кабинет
- справку 2-НДФЛ
- договор страхования
- платежные документы, подтверждающие оплату.
Через работодателя
- Заполненное заявление
- Копию полиса/договора добровольного страхования жизни
Личным обращением в ФНС
- заполните налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ)
- справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ
- копию договора страхования жизни
- копию лицензии ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» (заверенную лицензию клиенту необходимо получить по письменному запросу в страховой компании или через личный кабинет)
- копию платежных документов, подтверждающих фактические расходы налогоплательщика на уплату взносов (платежное поручение)
- налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение социального налогового вычета по расходам на уплату пенсионных (страховых) взносов*
- копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое налогоплательщик оплатил страховые взносы.
К ним относятся:
- свидетельство о браке, если налогоплательщик оплатил взносы за супруга (супругу)
- свидетельство о рождении (документы об усыновлении) налогоплательщика, если налогоплательщик оплатил взносы за своих родителей (усыновителей)
- свидетельство о рождении ребенка (документы об установлении опеки (попечительства) или усыновлении), а также справка об установлении ребенку инвалидности, если налогоплательщик оплатил взносы за своего ребенка-инвалида (в том числе усыновленного или находящегося под опекой (попечительством))
* В случае если в представленной налоговой декларации исчислена сумма налога к возврату из бюджета, вместе с налоговой декларацией необходимо подать в налоговый орган заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на уплату пенсионных (страховых) взносов.
При выплате Вам денежных (выкупных) сумм в случае досрочного расторжения договора добровольного страхования жизни ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» обязано удержать сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную с суммы дохода, равной сумме страховых взносов, уплаченных Вами по этому договору, за каждый календарный год, в котором Вы имели право на получение социального налогового вычета, указанного в подп. 4 п. 1 ст. 219 НК (в связи с вступлением с 01.01.2015 в силу Федерального закона № 382-ФЗ от 29.11.2014).
При предоставлении Вами справки, выданной налоговым органом, подтверждающей неполучение Вами социального налогового вычета либо подтверждающей факт получения Вами суммы предоставленного социального налогового вычета, указанного в подп. 4 п. 1 ст. 219 НК, ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» не удерживает сумму налога либо исчисляет сумму налога, подлежащую удержанию. Сроки предоставления справки и комплект документов, необходимые для получения справки, страхователю необходимо запрашивать в налоговом органе по месту жительства.