Получить налоговый вычет

Социальный налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается налоговая база по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ). Для получения налогового вычета физическое лицо должно подать в налоговый орган необходимый пакет документов. Налоговый вычет по программам страхования жизни — это возможность вернуть 13% от суммы, оплаченной по долгосрочным договорам страхования жизни (но не более 15 600 рублей в год).

13 % в год
Социальный налоговый вычет предоставляется в размере фактически произведенных расходов в совокупности до 120 000 руб. в налоговом периоде.
от 5 лет
Денежный возврат НДФЛ предусмотрен по программам страхования сроком от 5 лет и только по рискам, относящимся к страхованию жизни.
до 15 600 руб.
Денежный возврат НДФЛ по программам страхования жизни возможен в полном объеме, если декларация содержит только расходы на договоры страхования.

Как работает налоговый вычет на примере программы «ЗащитаЖизни»

Первый вариант
Налоговый вычет + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб. + 15 600 руб.
Ежегодный взнос 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб.
Выплата по окончанию
Накопленный капитал
Второй вариант
Налоговый вычет + 46 800 руб. + 46 800 руб. + 46 800 руб. + 15 600 руб.
Ежегодный взнос 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб. 125 600 руб.
Выплата по окончанию
Накопленный капитал

Ваша доходность дополнительно может составить до 156 000 руб.

Через личный кабинет

1.
Зайдите в личный кабинет. Перейдите по баннеру внизу страницы на сайт нашего партнера НАЛОГИЯ
?
2.
Заполните налоговую декларацию на возврат налога, следуя инструкции и всплывающим подсказкам.
Вы вносите свои данные, а консультанту можно задать любой вопрос
Веб-сайт сформирует правильную декларацию по Вашим данным
Вы можете распечатать готовую декларацию или подать онлайн
3.
Подготовьте остальной пакет документов:
  • справку 2-НДФЛ
  • договор страхования
  • платежные документы, подтверждающие оплату.
4.
Направьте документы одним из данных способов
Онлайн-отправлением с сайта
Самостоятельным походом в ФНС по месту жительства

Через работодателя

1.
Убедитесь в том, что страховые взносы удерживались работодателем из выплат в Вашу пользу
2.
Напишите заявление об удержании из выплат в пользу налогоплательщика и перечисление в страховую организацию страховых взносов, а также о предоставлении налогового вычета (в произвольной форме)
3.
Подайте работодателю:
  • Заполненное заявление
  • Копию полиса/договора добровольного страхования жизни

Личным обращением в ФНС

1.
Заполните налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) по окончании года, в котором была произведена уплата взносов. Форму налоговой декларации 3-НДФЛ можно распечатать с сайта ФНС.
2.
Соберите пакет документов:
  • заполните налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ)
  • справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ
  • копию договора страхования жизни
  • копию лицензии ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» (заверенную лицензию клиенту необходимо получить по письменному запросу в страховой компании или через личный кабинет)
  • копию платежных документов, подтверждающих фактические расходы налогоплательщика на уплату взносов (платежное поручение)
  • налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение социального налогового вычета по расходам на уплату пенсионных (страховых) взносов*
  • копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое налогоплательщик оплатил страховые взносы.
    К ним относятся:
    • свидетельство о браке, если налогоплательщик оплатил взносы за супруга (супругу)
    • свидетельство о рождении (документы об усыновлении) налогоплательщика, если налогоплательщик оплатил взносы за своих родителей (усыновителей)
    • свидетельство о рождении ребенка (документы об установлении опеки (попечительства) или усыновлении), а также справка об установлении ребенку инвалидности, если налогоплательщик оплатил взносы за своего ребенка-инвалида (в том числе усыновленного или находящегося под опекой (попечительством))
    * В случае если в представленной налоговой декларации исчислена сумма налога к возврату из бюджета, вместе с налоговой декларацией необходимо подать в налоговый орган заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на уплату пенсионных (страховых) взносов.
3.
Выберите способ подачи документов:
Самостоятельным походом в ИФНС по месту жительства
Через представителя по доверенности
Почтовым отправлением с описью вложений
По электронной почте, которую можно уточнить на сайте Федеральной налоговой службы
Уважаемый клиент, информируем вас!

При выплате Вам денежных (выкупных) сумм в случае досрочного расторжения договора добровольного страхования жизни ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» обязано удержать сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную с суммы дохода, равной сумме страховых взносов, уплаченных Вами по этому договору, за каждый календарный год, в котором Вы имели право на получение социального налогового вычета, указанного в подп. 4 п. 1 ст. 219 НК (в связи с вступлением с 01.01.2015 в силу Федерального закона № 382-ФЗ от 29.11.2014).

При предоставлении Вами справки, выданной налоговым органом, подтверждающей неполучение Вами социального налогового вычета либо подтверждающей факт получения Вами суммы предоставленного социального налогового вычета, указанного в подп. 4 п. 1 ст. 219 НК, ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» не удерживает сумму налога либо исчисляет сумму налога, подлежащую удержанию. Сроки предоставления справки и комплект документов, необходимые для получения справки, страхователю необходимо запрашивать в налоговом органе по месту жительства.